USB Louis Vuitton

Cuối tuần vừa qua, UST đã giảm xuống còn 99 cents, làm dấy lên lo ngại hiện tượng “bank-run” (rút tiền ồ ạt) có thể xảy ra khiến Terra, chủ dự án phải tung vào một lượng Bitcoin trị giá 3,5 tỷ USD để trợ giá mã thông báo này.

Hiện Luna Foundation Guard (LFG), tổ chức được thành lập bởi những nhà đầu tư của Terra, cho biết quỹ sẽ cho các công ty giao dịch vay số Bitcoin trị giá 750 triệu USD để giữ giá UST. Nhưng điều đó chưa đủ để trấn an những lo ngại của nhà đầu tư trên thị trường về những tác động tiềm ẩn của nó đối với đồng tiền mã hoá hàng đầu này.

Đồng UST là gì?

Được phát triển bởi Terraform Labs, trụ sở tại Singapore, UST được biết đến như một thuật toán của đồng mã hoá ổn định. Nó được xây dựng để thực hiện chức năng tương tự như đồng Tether, neo giá với USD.

Tuy nhiên, UST không sử dụng bất cứ lượng tiền mặt nào làm tiền tệ dự trữ. Thay vào đó, đồng tiền này (còn gọi là “terraUSD”) được tạo ra thông qua quá trình phá huỷ một mã hóa (token) có tên luna.

“Giả sử như bạn cần 405 USD để đốt 1 đồng luna, thì bạn sẽ nhận lại được 405 đồng UST stablecoin”, Carol Alexander, Giáo sư tài chính tại Đại học Sussex giải thích.

Ngược lại, khi người dùng đốt 1 UST hoặc các đồng ổn định khác mà Terra hỗ trợ, họ sẽ nhận được 1 luna.

Các giao thức của Terra có cơ chế chênh lệch giá, tạo điều kiện cho nhà đầu tư khai thác chênh lệch của các mã thông báo. Mô hình này được thiết kế nhằm cân bằng cung cầu đối với UST. Khi giá UST quá cao, người dùng được khuyến khích đốt luna và tạo ra UST mới, từ đó tăng nguồn cung và giảm lượng luna đang lưu hành.

“Khi luna trở nên khan hiếm, giá trị của nó tăng lên và được chuyển đổi vào đồng UST”, Alexander cho biết.

Khi đồng UST quá thấp, điều ngược lại xảy ra, người dùng đốt UST để đổi lấy luna. Theo lý thuyết, điều này sẽ giúp ổn định giá cả.

Vấn đề là gì?

“Đó là giả định trong các điều kiện của thị trường bình thường. Với các giai đoạn biến động mạnh và hoạt động mua/bán một chiều xảy ra đối với UST, chức năng ổn định nêu trên có thể không hiệu quả để duy trì tỉ giá trong ngắn hạn”. David Moreno Darocas, nhà nghiên cứu tại CryptoCompare nói.

Đã có nhiều trường hợp UST bị tách khỏi tỉ giá 1 USD, đặc biệt là khi một số người cùng lúc cố gắng lấy lại mã hoá thông báo của họ. Vụ việc gần nhất là cuối tuần vừa qua, hàng trăm triệu UST bị đem bán trên Anchor, nền tảng cho vay hàng đầu của Terra, tương tự trên sàn Curve và Binance, làm dấy lên “âm mưu” tấn công vào đồng ổn định này.

“Thay vì tìm cách cứu chữa, một số đối tượng sẽ tấn công vào đồng tiền này”, Do Kwon, đồng sáng lập Terraform Labs, đăng trên twitter trước khi xoá bài.

Đồng tiền dự trữ

Nhằm giải quyết vấn đề bền vững của đồng stablecoin này, Kwon có kế hoạch gom lượng Bitcoin lên tới 10 tỷ USD thông qua LFG. Các khoản Bitcoin này sẽ được sử dụng với vai trò hỗ trợ (backstop) trong trường hợp giá trị UST sụt giảm nghiêm trọng.

Ý tưởng của nhà sáng lập, là sử dụng Bitcoin như đồng tiền dự trữ cho hệ sinh thái Terra.

LFG đã mua thêm 1,5 tỷ USD Bitcoin vào tuần trước, nâng tổng dự trữ lên mức 3,5 tỷ USD. Ngày 9/5, tổ chức này cho biết họ đang thực hiện các bước “chủ động bảo vệ sự ổn định của UST”.

Động thái bao gồm việc cho các công ty giao dịch vay khoản Bitcoin trị giá 750 triệu USD để “bảo vệ tỷ giá UST” và 1 khoản 750 triệu USD khác để mua thêm Bitcoin “khi các điều kiện thị trường bình thường hoá”.

“Trong hầu hết các trường hợp của các stablecoin, chúng tôi nhận thấy những nhóm đằng sau dự án thường phải tham gia, do đó chúng chưa được phi tập trung hoàn toàn hay quản lý một cách độc lập”, Vijay Ayyar, người đứng đầu bộ phận phát triển doanh nghiệp quốc tế của sàn giao dịch tiền mã hoá Luno cho biết.

Tác động đối với Bitcoin

Các nhà đầu tư lo lắng rằng việc UST sử dụng đồng Bitcoin làm tiền tệ dự trữ, sẽ dẫn đến những kết cục thảm khốc cho thị trường tiền điện tử.

Đồng tiền mã hoá lớn nhất thị trường đã giảm xuống dưới 33.000 USD vào ngày 9/5, mức thấp nhất kể từ tháng 7/2021. Trong 24h qua, Bitcoin mất thêm hơn 6% giá trị.

Theo Derek Lim, Giám đốc nghiên cứu tiền ảo tại sàn giao dịch Bybit, sự can thiệp của LFG “sẽ tạo thêm áp lực bán”. “Bitcoin gần như sẽ tiếp đi xuống trước khi bật lên khi những người bán xuống chốt lời”.

Trong khi đó, Kwon khẳng định LFG “sẽ không cố thoát vị thế nắm giữ Bitcoin hiện tại”.

“Khi thị trường hồi phục, chúng tôi sẽ nhận lại các khoản cho vay bằng Bitcoin, từ đó gia tăng quy mô tổng dự trữ của mình”, nhà sáng lập này cho biết.

Mục đích cuối cùng của kế hoạch này là cho phép những người sở hữu UST mua lại mã thông báo của họ để đổi lấy Bitcoin. Như vậy, Bitcoin đóng vai trò của luna trong kịch bản khủng hoảng xảy ra. Những người tìm kiếm chênh lệch mua UST sau đó chuyển đổi sang Bitcoin để ăn chiết khấu. Tuy nhiên, phải mất vài tuần nữa kế hoạch này mới được triển khai và chưa rõ cụ thể nó sẽ hoạt động thực tế như thế nào.

Hendo Verbeek, trưởng bộ phận giao dịch định lượng tại Faculty Group, nhận định rủi ro lớn nhất trong tương lai là khi LFG buộc phải bán ra lượng Bitcoin đang nắm giữ vì các yếu tố tác động tới UST. Điều này có thể khiến những người mua “dùng đòn bẩy quá mức” bị call-margin và tạo thêm áp lực xả hàng.

“Đó thực sự là một kịch bản ác mộng mà các sự kiện này có thể tạo ra”, ông khẳng định.

Vinh Ngô (theo CNBC)

Bitcoin có thể xuống dưới 18.000 USD?

Giá đồng tiền mã hoá phổ biến nhất thế giới liên tục giảm, dự báo có thể xuống 30.000 USD và thậm chí dưới mốc 18.000 USD.  

Cục Viễn thông (Bộ TT&TT) yêu cầu nhà mạng sử dụng biện pháp kỹ thuật để chặn cuộc gọi giả mạo chiếm đoạt tài sản khách hàng.

Thời gian gần đây, các thủ đoạn lừa đảo trên không gian mạng như lừa đảo môi giới việc làm, đưa người đi xuất khẩu lao động, kinh doanh đa cấp, thương mại điện tử, giả danh tin nhắn của ngân hàng để lừa khách hàng bấm vào đường link giả mạo chiếm đoạt tài sản... vẫn xảy ra. Dù hành vi này không còn mới nhưng vẫn nhiều người mắc bẫy như trường hợp của một người trú tại phường Đồng Tiến, thành phố Hòa Bình, tỉnh Hòa Bình, một người trú tại quận Long Biên thành phố Hà Nội mất hơn 2 tỷ đồng bằng hình thức chuyển tiền để xin việc, lấy hàng, làm ăn cho tài khoản Facebook, Zalo…. Các đối tượng bằng nhiều hình thức và thủ đoạn tinh vi dẫn dụ, đưa người sử dụng lạc lối vào mê hồn trận để chiếm đoạt tài sản.

Luật sư Nguyễn Hữu Toại - Giám đốc Công ty Luật TNHH Hừng Đông cho biết: Bộ luật hình sự năm 2015, sửa đổi năm 2017 quy định: Người có hành vi gian dối phải chịu trách nhiệm hình sự khi bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 trở lên. Đối với trường hợp chiếm đoạt dưới 2.000.000 sẽ phải chịu trách nhiệm hình sự nếu thuộc một trong các trường hợp: Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm; Đã bị kết án về tội này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm; Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội; Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ; tài sản là kỷ vật, di vật, đồ thờ cúng có giá trị đặc biệt về mặt tinh thần đối với người bị hại.

Luật sư Nguyễn Hữu Toại - Giám đốc Công ty Luật TNHH Hừng Đông.

Căn cứ theo theo khoản 1 Điều 15 Nghị định 144/2021 quy định phạt tiền từ 2.000.000 đồng đến 3.000.000 đồng đối với hành vi dùng thủ đoạn gian dối hoặc bỏ trốn để chiếm đoạt tài sản hoặc đến thời điểm trả lại tài sản do vay, mượn, thuê tài sản của người khác hoặc nhận được tài sản của người khác bằng hình thức hợp đồng, mặc dù có điều kiện, khả năng nhưng cố tình không trả.

Luật sư Toại cũng cho biết, bên cạnh việc xử phạt vi phạm hành chính, đối một số trường hợp sau sẽ bị xử lý hình sự:

Căn cứ theo Điều 174 Bộ luật Hình sự quy định tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản như sau:

- Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm: Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt tài sản mà còn vi phạm; Gây ảnh hưởng xấu đến an ninh, trật tự, an toàn xã hội; Tài sản là phương tiện kiếm sống chính của người bị hại và gia đình họ; tài sản là kỷ vật, di vật, đồ thờ cúng có giá trị đặc biệt về mặt tinh thần đối với người bị hại.

- Phạt tù từ 02 năm đến 07 năm đối với một trong các trường hợp: Có tổ chức; Có tính chất chuyên nghiệp; Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng; Tái phạm nguy hiểm; Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc lợi dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức; Dùng thủ đoạn xảo quyệt;

- Phạt tù từ 07 năm đến 15 năm đối với một trong các trường hợp: Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng; Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp quy định tại các điểm a, b, c và d khoản 1 Điều 174 Bộ luật Hình sự; Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh.

- Phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân đối với một trong các trường hợp: Chiếm đoạt tài sản trị giá 500.000.000 đồng trở lên; Chiếm đoạt tài sản trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng

- Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc toàn bộ tài sản.

Để xử lý được kẻ lừa đảo cũng như lấy lại số tiền bị lừa, người bị hại nên trình báo lừa đảo với cơ quan có thẩm quyền được giải quyết.

Việc đầu tiên cần làm khi phát hiện mình bị lừa đảo qua mạng là thu thập tất cả các thông tin như nội dung tin nhắn, số điện thoại, tài khoản ngân hàng lừa chuyển khoản… để làm chứng cứ tố giác với cơ quan chức năng.

Sau khi có đầy đủ thông tin, chứng cứ chứng minh về việc lừa đảo, người bị hại có thể tố giác hành vi lừa đảo này tới Công an nơi cư trú (thường trú hoặc tạm trú) để được giải quyết.

Nếu làm đơn tố giác gửi đến cơ quan Công an, người tố giác cần chuẩn bị hồ sơ gồm:

- Đơn trình báo công an;

- Chứng minh thư nhân dân/Căn cước công dân của bị hại (bản sao công chứng);

- Chứng cứ kèm theo để chứng minh (video, hình ảnh, ghi âm có chứa nguồn thông tin của hành vi phạm tội…).

Trường hợp tới tố cáo trực tiếp, người tố cáo cũng mang theo Chứng minh thư nhân dân/Căn cước công dân và chứng cứ kèm theo để cơ quan có thẩm quyền tiếp nhận thông tin.

Hoặc người dân có thể gọi ngay đến đường dây nóng: 0692348560 của cục Cảnh sát hình sự - Bộ Công an.

(Theo VOV)

Hai chiêu thức lừa đảo mới nhắm đến người dùng MoMo

Hành vi mạo danh ví MoMo đã khá phổ biến, song hình thức lừa đảo quét mã QR để lấy tiền trong ví còn mới mẻ.